信用卡逾期诈骗：立案标准、 *** 、短信与案例分析

# 信用卡逾期诈骗：立案标准、 *** 、短信与案例分析

随着金融业务的不断发展信用卡已经成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。与此同时信用卡逾期诈骗案件也层出不穷给广大信用卡客户带来了巨大的经济损失。本文将围绕信用卡逾期诈骗的立案标准、 *** 、短信及案例分析实行详细阐述以帮助大家增强防范意识。

## 一、信用卡逾期诈骗立案标准

1. 表现主体：信用卡逾期诈骗的表现主体一般是持卡人或其他人利用持卡人的信用卡实行恶意透支。

2. 主观方面：行为人具有非法占有目的即通过恶意透支信用卡骗取金融机构的财产。

3. 客观方面：行为人实了恶意透支信用卡的行为且透支金额较大。

4. 立案标准：依据我国《更高人民法院、更高人民关于办理信用卡诈骗刑事案件具体应用法律若干疑惑的解释》信用卡恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，属于“数额较大”，应予以立案追诉。

## 二、信用卡逾期诈骗 ***

1. 冒充银行工作人员：诈骗分子冒充银行工作人员以持卡人信用卡逾期为由，须要持卡人提供个人信息、验证码等。

2. 假冒公司：诈骗分子假冒公司工作人员，以持卡人信用卡逾期未还为名，须要持卡人支付所谓的“滞纳金”、“罚息”等。

3. 虚构法律结果：诈骗分子虚构持卡人因信用卡逾期将被追究刑事责任、纳入黑名单等结果，以此持卡人支付欠款。

## 三、信用卡逾期诈骗短信

1. 假冒银行短信：诈骗分子假冒银行发送短信，提示持卡人信用卡逾期，需求持卡人尽快还款。

2. 假冒 *** 短信：诈骗分子假冒银行 *** 发送短信，以持卡人信用卡逾期为由，需求持卡人提供个人信息、验证码等。

3. 虚假链接短信：诈骗分子发送带有虚假链接的短信，诱导持卡人点击链接，填写个人信息及验证码，进而实诈骗。

## 四、信用卡逾期诈骗案例分析

### 案例一：冒充银行工作人员诈骗

2019年，某地一名持卡人收到一条短信，内容为其信用卡逾期，需立即还款。持卡人随即接到一个自称是银行工作人员的 *** ，请求持卡人提供个人信息及验证码。持卡人信以为真，按请求提供了相关信息，结果被盗刷2万元。

### 案例二：虚构法律影响诈骗

2020年一名持卡人因信用卡逾期收到一条短信，内容称其信用卡逾期未还，将被追究刑事责任。持卡人担心被追究刑事责任，便遵循短信提示向指定账户转账1万元。后来，持卡人意识到自身被骗，向警方报案。

### 案例三：假冒 *** 诈骗

2021年，一名持卡人收到一条假冒银行 *** 的短信，提示其信用卡逾期需求持卡人提供个人信息及验证码。持卡人遵循需求提供了相关信息，结果被盗刷3万元。

## 五、防范措

1. 增强防范意识：持卡人应时刻保持警惕，不轻信陌生 *** 、短信，遇到可疑情况及时与银行 *** 联系核实。

2. 保护个人信息：持卡人应妥善保管个人信息，不向陌生人泄露身份证号、信用卡号、验证码等敏感信息。

3. 及时还款：持卡人应按期还款，避免信用卡逾期，减少被诈骗的风险。

4. 报警求助：一旦发现信用卡逾期诈骗，应立即报警，寻求警方帮助。

信用卡逾期诈骗案件给持卡人带来了严重的经济损失，大家应提升防范意识，切实保护本身的合法权益。同时警方也应加大对信用卡逾期诈骗的打击力度，维护金融市场秩序。